Xin Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

(Luật Tiền Phong)Đại lý đổi ngoại tệ đang ngày càng trở thành loại hình kinh doanh có tiềm năng ở nước ta. Luật Tiền Phong gửi đến bạn đọc những điều kiện cũng như thủ tục cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ để bạn đọc tham khảo.

Xin Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

Xin Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

1. Đối tượng được làm đại lý đổi ngoại tệ

  • Tổ chức tín dụng được phép, bao gồm các ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định của pháp luật.
  • Tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ cho tổ chức tín dụng được phép.
  • Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động đại lý đổi ngoại tệ.

2. Điều kiện để tổ chức được xem xét, cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

a) Địa điểm của đại lý kinh doanh hoạt động đổi ngoại tệ phải đáp ứng các điều kiện sau: 

  • Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;
  • Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
  • Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép;
  • Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
  • Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm         

b) Điều kiện về cơ sở vật chất

  • Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ
  • Có biện pháp bảo đảm an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ;
  • Tại nơi giao dịch phải có bảng thông báo tỉ giá đổi công khai;
  • Bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.

c) Điều kiện về tư cách pháp lý

  • Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.
  • Tổ chức đó chỉ được đại diện cho một tổ chức tín dụng.

3. Hồ sơ xin giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

Điều 7 thông tư 11/2016/TT-NHNN quy định về hồ sơ xin giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ như sau:

  • Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu Phụ lục 1 Thông tư 11/2016/TT-NHNN);
  • Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa điểm theo quy định của Chính phủ về điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;
  • Bản sao giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc các giấy tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật;
  • Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ tại nơi giao dịch;
  • Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo;
  • Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền, bao gồm những nội dung chính sau:
    • Tên, địa chỉ đặt trụ sở chính, số điện thoại cần liên hệ của các bên ký kết hợp đồng;
    • Tên, địa chỉ các đại lý đổi ngoại tệ;
    • Quy định đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt (trừ các đại lý đặt ở khu cách ly tại các cửa khẩu quốc tế) và bán lại số ngoại tệ tiền mặt đổi được (ngoài số ngoại tệ tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền;
    • Quy định về nguyên tắc xác định tỷ giá mua, bán (đối với đại lý đặt ở các khu cách ly tại các cửa khẩu quốc tế) đối với khách hàng và tỷ giá bán lại ngoại tệ tiền mặt cho tổ chức tín dụng ủy quyền phù hợp với quy định về quản lý ngoại hối; quy định các loại phí hoa hồng đại lý (nếu có);
    • Quyền lợi và nghĩa vụ của các bên tham gia hợp đồng, trong đó quy định rõ đại lý đổi ngoại tệ phải thực hiện đúng quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ; quy định định kỳ tổ chức tín dụng ủy quyền phải kiểm tra hoạt động của các đại lý để đảm bảo thực hiện đúng hợp đồng và các quy định của pháp luật;
    • Thỏa thuận về mức tồn quỹ được để lại và thời hạn phải bán số ngoại tệ tiền mặt mua được cho tổ chức tín dụng ủy quyền.

4. Thủ tục cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

Thẩm quyền cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ: Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi ngoại tệ.

Bước 1: Gửi hồ sơ

Tổ chức kinh tế gửi 01 (một) bộ hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi ngoại tệ.

Bước 2: Xác nhận hồ sơ

Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn có văn bản yêu cầu bổ sung hồ sơ.

Bước 3: Trả kết quả hồ sơ

Trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở chính xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở chính có văn bản thông báo rõ lý do.

Trên đây là nội dung Luật Tiền Phong chia sẻ về Xin cấp giấy chứng nhận đại lý đổi ngoại tệ theo quy định pháp luật hiện hành. Nếu có thắc mắc liên quan, bạn đọc vui lòng liên hệ qua hotline để được giải đáp.

=====================

BAN TƯ VẤN PHÁP LUẬT TIỀN PHONG

Hotline: 091 616 2618/ 0976 714 386                                 

Hotmail: contact@luattienphong.vn

Địa chỉ: Tòa nhà Bình Vượng, số 200 Quang Trung, Hà Đông, Hà Nội

*Lưu ý: Nội dung bài viết chỉ mang tính tham khảo. Tùy từng thời điểm, đối tượng và sự kiện khác nhau mà nội dung tư vấn trên có thể sẽ không còn phù hợp. Hoặc có thể điều luật dẫn chiếu trong văn bản tại thời điểm bạn đọc đã thay đổi. Để được tư vấn chi tiết vui lòng liên hệ với luật sư qua email Contact@luattienphong.vn hoặc hotline 091 616 2618/ 0976 714 386.

0916 16 26 18 0976 714 386